Mutual Fund: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની ફ્લેક્સી કેપ યોજનાએ છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રોકાણકારોને સારા વળતર આપ્યા છે. તેની લોકપ્રિયતાને ધ્યાનમાં રાખીને, તાજેતરમાં કેટલાક ફંડ હાઉસોએ પણ આ કેટેગરીમાં નવી યોજનાઓ શરૂ કરી છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં કેટલીક યોજનાઓથી રોકાણકારોએ 63% થી વધુ વળતર આપ્યું છે.
આંકડા બતાવે છે કે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ફ્લેક્સી કેપ ફંડની ફ્લેક્સી કેપ યોજના (Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund) એ 30 જૂન, 2021 સુધી 1 વર્ષમાં 63.51% નો નફો આપ્યો છે. જ્યારે કોટક ફ્લેક્સી કેપમાં 50.19 અને એક્સિસ ફ્લેક્સી કેપમાં 48.51% નો ફાયદો થયો છે. 3 વર્ષના ગાળામાં બિરલાની યોજનામાં 14..57%, એચડીએફસીની ફ્લેક્સીકેપને 13.94% નો ફાયદો આપ્યો છે 5 વર્ષમાં બિરલાના ફલૈકસી કૈપને 15.67% અને કોટકના ફલૈકસી કૈપને 14.75% જયારે એચડીએફસીના ફલૈકસી કૈપને 14.01% રિટર્ન આપ્યા છે.
જાણો ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરી વિશે
ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીની વાત કરીએ તો તેણે 1 વર્ષમાં 59.49%, જયારે 3 વર્ષમાં 13.31 અને 5 વર્ષમાં 14.49% રિટર્ન આપ્યું છે. જો કોઈએ 22 વર્ષ પહેલા બિરલાની ફ્લેક્સી કેપ યોજનામાં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે આ વખતે 1.04 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ હોત. એટલે કે, 104 ગણો લાભ પ્રાપ્ત થયો છે. જયારે 1 વર્ષમાં 10 હજાર રૂપિયાનું રોકાણ 16,351 રૂપિયા થઈ ગયું છે અને 5 વર્ષમાં તે 20,718 રૂપિયા થઈ ગયું છે. 22 વર્ષ પહેલા 10 હજારનું રોકાણ આજે 10.48 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું છે. તેણે શરૂઆતથી જ 22.57% સીએજીઆરના દરે વળતર આપ્યું છે.
સમાન ફંડ ગૃહો અને શ્રેણીઓની તુલના
આ ફંડ હાલમાં મોટા કેપ્સમાં કુલ પોર્ટફોલિયોના 67% રોકાણ કરે છે. બાકીના મિડ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરાયું છે. તેના પોર્ટફોલિયોમાં 18 સેક્ટર અને 66 શેરો છે. આ ભંડોળનું મહત્તમ રોકાણ બેંકિંગ, નાણાકીય, સેવાઓ અને વીમામાં છે જે 31% છે. બિરલાની આ યોજના 1998 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. દેશના ચોથા સૌથી મોટા ફંડ હાઉસની આ યોજનામાં રોકાણકારોને તેના સમકક્ષ ફંડ હાઉસ અને કેટેગરી કરતા સારા વળતર મળ્યાં છે.
જાણો શું કહે છે નિષ્ણાતો?
રોકાણ અને બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે ફ્લેક્સી કેપ એ વિવિધતાવાળા મલ્ટિ કેપ ફંડ હોય છે. આવા ફંડ્સમાં કોઈપણ માર્કેટ કેપની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની રાહત હોય છે. મોટાભાગે તે મોટા કેપ શેરોમાં 60-75% નું રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ ક્ષેત્રની મજબૂત કંપનીઓને ઓળખે છે. મજબૂત મેનેજમેન્ટ અને સારા કોર્પોરેટ ગવર્નન્સવાળી કંપનીઓમાં માર્કેટ લીડર હોય છે તેવા રોકાણમાં. એવી કંપનીઓ પસંદ કરો કે જેમની પાસે મજબૂત બેલેન્સશીટ હોય, જેની વૃદ્ધિની ઉંચી સંભાવના હોય અને યોગ્ય મૂલ્યાંકન હોય અને તેમાં રોકાણ કરો.
Mutual Fund: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની ફ્લેક્સી કેપ યોજનાએ છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રોકાણકારોને સારા વળતર આપ્યા છે. તેની લોકપ્રિયતાને ધ્યાનમાં રાખીને, તાજેતરમાં કેટલાક ફંડ હાઉસોએ પણ આ કેટેગરીમાં નવી યોજનાઓ શરૂ કરી છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં કેટલીક યોજનાઓથી રોકાણકારોએ 63% થી વધુ વળતર આપ્યું છે.
આંકડા બતાવે છે કે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ફ્લેક્સી કેપ ફંડની ફ્લેક્સી કેપ યોજના (Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund) એ 30 જૂન, 2021 સુધી 1 વર્ષમાં 63.51% નો નફો આપ્યો છે. જ્યારે કોટક ફ્લેક્સી કેપમાં 50.19 અને એક્સિસ ફ્લેક્સી કેપમાં 48.51% નો ફાયદો થયો છે. 3 વર્ષના ગાળામાં બિરલાની યોજનામાં 14..57%, એચડીએફસીની ફ્લેક્સીકેપને 13.94% નો ફાયદો આપ્યો છે 5 વર્ષમાં બિરલાના ફલૈકસી કૈપને 15.67% અને કોટકના ફલૈકસી કૈપને 14.75% જયારે એચડીએફસીના ફલૈકસી કૈપને 14.01% રિટર્ન આપ્યા છે.
જાણો ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરી વિશે
ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીની વાત કરીએ તો તેણે 1 વર્ષમાં 59.49%, જયારે 3 વર્ષમાં 13.31 અને 5 વર્ષમાં 14.49% રિટર્ન આપ્યું છે. જો કોઈએ 22 વર્ષ પહેલા બિરલાની ફ્લેક્સી કેપ યોજનામાં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે આ વખતે 1.04 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ હોત. એટલે કે, 104 ગણો લાભ પ્રાપ્ત થયો છે. જયારે 1 વર્ષમાં 10 હજાર રૂપિયાનું રોકાણ 16,351 રૂપિયા થઈ ગયું છે અને 5 વર્ષમાં તે 20,718 રૂપિયા થઈ ગયું છે. 22 વર્ષ પહેલા 10 હજારનું રોકાણ આજે 10.48 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું છે. તેણે શરૂઆતથી જ 22.57% સીએજીઆરના દરે વળતર આપ્યું છે.
સમાન ફંડ ગૃહો અને શ્રેણીઓની તુલના
આ ફંડ હાલમાં મોટા કેપ્સમાં કુલ પોર્ટફોલિયોના 67% રોકાણ કરે છે. બાકીના મિડ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરાયું છે. તેના પોર્ટફોલિયોમાં 18 સેક્ટર અને 66 શેરો છે. આ ભંડોળનું મહત્તમ રોકાણ બેંકિંગ, નાણાકીય, સેવાઓ અને વીમામાં છે જે 31% છે. બિરલાની આ યોજના 1998 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. દેશના ચોથા સૌથી મોટા ફંડ હાઉસની આ યોજનામાં રોકાણકારોને તેના સમકક્ષ ફંડ હાઉસ અને કેટેગરી કરતા સારા વળતર મળ્યાં છે.
જાણો શું કહે છે નિષ્ણાતો?
રોકાણ અને બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે ફ્લેક્સી કેપ એ વિવિધતાવાળા મલ્ટિ કેપ ફંડ હોય છે. આવા ફંડ્સમાં કોઈપણ માર્કેટ કેપની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની રાહત હોય છે. મોટાભાગે તે મોટા કેપ શેરોમાં 60-75% નું રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ ક્ષેત્રની મજબૂત કંપનીઓને ઓળખે છે. મજબૂત મેનેજમેન્ટ અને સારા કોર્પોરેટ ગવર્નન્સવાળી કંપનીઓમાં માર્કેટ લીડર હોય છે તેવા રોકાણમાં. એવી કંપનીઓ પસંદ કરો કે જેમની પાસે મજબૂત બેલેન્સશીટ હોય, જેની વૃદ્ધિની ઉંચી સંભાવના હોય અને યોગ્ય મૂલ્યાંકન હોય અને તેમાં રોકાણ કરો.